Как студенту подать налоги?

Период подачи налогов в Канаде на 2022 год проходит в период с 1 марта по 2 Мая. В этот промежуток времени не только студенты, но и все канадцы, а так же налоговые резиденты подают налоговые декларации.

Налоги — тема очень запутанная не только для тех, кто только приехал в Канаду, но и для многих местных и тех, кто в стране уже несколько лет. Поэтому сегодня, мы ответим на самые главные вопросы и подскажем где можно получить помощь в подачи документов.

1. Кто должен подавать налоги в 2022 году?

2. Почему надо подавать налоги?

Все иностранные студенты, которые имеют разрешение на учебу и временно проживают в Канаде, имеют право на определенные выплаты (tax return) или кредиты. Вы должны подать декларацию о подоходном налоге для получения этих выплат и зачисления кредитов.

Даже если вы не работали (part-time, full-time) в налоговый период (в 2021 году), но находились в стране и вам стоит подать налоговую декларацию, поскольку вам положены налоговые выплаты от государства.

Если вы планируете остаться и работать в Канаде после учебы, вам необходимо ежегодно заполнять налоговую декларацию. Не беда, если вы упустили подачу налоговой деларации какой-то из годов студенчества, это исправимо. Есть возможность подать документы за каждый пропущенный год. После подачи налоговой декларацию, вы получите Notice of Assessment (NOA) от Canada Revenue Agency (CRA). Сохраняйте NOA и все ваши документы, связанные с налогами, для ваших записей на будущее.

3. Что такое налоговые возвраты и выплаты?

Иностранные студенты, которые обязаны подавать налоговую декларацию за предыдущий год, имеют право получить налоговые вычеты и возвраты по программам, которые утвержлены в Канаде и конкретной провиции.

После заполнения налоговых форм и подачи документов в CRA (Canada Revenue Agency) вам на банковский счет (если он привязан к личному аккаунту налоговой системы CRA) или по почте на адрес проживания вышлют чеки с денежнеми суммами, которые вам положены исходя из вашего налогового случая.

Вернут ли частично деньги, потраченные на обучение?

К сожалению, вы не получите прямые денежные переводы в качестве возврата налогового вычета. Тем не менее, после окончания обучения, когда вам придется платить налоги государству после подачи документов в CRA сумма положенного вам налогового вычета за обучения превратится в кредиты. Они останутся в системе вашего личного кабинета и вы сможете частично или полностью покрывать налоговые счета, которые вам необходимо оплатить. Оплату остатка можно сделать онлайн в личном кабинете CRA.

3. Какие документы необходимы для подачи налоговой декларации иностранному студенту?

Основные документы:

• SIN (Social Insurance Number) или ITN (Individual tax Number). О том как получить SIN мы писали тут. Для подачи нужен будет только номер.
• Точная дата вашего переезда в Канаду (обычно это дата, когда вы получили свое первое разрешение на учебу в аэропорту или при пересечении границы). Подтверждающих документов не требудется, просто надо знать точную дату.
• Копии платежек за аренду жилья за весть период 2021 года (если такие есть).
• T2202a Forms (Найти их можно в аккаунте MyHumber по скриншотам ниже).

Student -> T2202a Tax Forms -> T2202a Tax Forms 2015 — Present -> Выберете Printable (PDF) -> Нажмите Submit.

Дополнительные документы в случае, если вы работали:

• T4 формы — если вы работали на работодателя на part-time или full-time позиции в 2021 году, даже если это была всего лишь одна смена, то вам обязаны предоставить подобную форму. Пожалуйста, свяжитесь с работодателем, отделом кадров или бухгалтерией, что бы получить этот документ, если у вас его ещё нет.
• T4a формы — если была контрактная занятость на себя (aka Uber, Corner shop). В личном кабинете можно скачать справку о доходах за год.
• Если вы работали на себя без контрактной занятости в 2021 году, то пожалуйста проконсультируйтесь со специалистами. Контакты в конце статьи.
• T2200S формы — если в 2021 году вы работали больше 50% времени из дома на одной из ваших рабочих позиций, то вы модете запросить у работодателя данную форму и указать в ней затраты на расходы по деятельности (например: оплата интернета, электрическово, питание, оборудование) и приложить квитанции. ИЛИ используйте Temporary Flat Rate Method — если вы работали из дома и работодатель не компенсировал вам затраты на обустройство рабочего места, то считаются все рабочие дни за период 2021 года, в которые вы работали из дома и умножаются на 2 ($). Таким образом можно получить до 500$ налогового денежного возврата на расходы без запроса документов от работодателя и доказательств расходов.

Где и как подать налоговые документы?

В Торонто есть большое количество бухгалтеров, которые готовы проконсультировать, подготовить и подать документы за вас. Стоимость услуг варьируется от 40-150$ за комплект услуг. Существуют так же онлайн платформы, которые в удобном формате позволяют заполнять все формы как бесплатно, так и с оформлением подписки, например Intuit Turbotax 2021 free.

Тем не менее, для иностранных студентов, особенно тех, которые подают налоговые декларации в первый раз намного проще и выгоднее (приходит больше денежный налоговый возврат) подать документы в сопровождении специалистов.

Студенческая огранизация Humber College IGNITE совместно с White Picket Fence Taxation & Accounting Services (WPF) открыли БЕСПЛАТНЫЙ центр для подачи налогов студентами хамбер. Вне зависимости в какой раз вы подаете надоговую декларацию, специалисты помогут вам заполнить все необходимые документы, подаут за вас и налоговоую декларацию, и на все подходящие для вашего случая программы налогового возврата.

Личный опыт как происходит процесс подачи документов в IGNITE Tax Clinic:

1. Бронируете удобное для вас время приема на близком вам кампусе здесь.
2. Вам приходит ссылка на регистрацию в специальном портале.
3. После регистрации на нем появляется возможность зайти в кабинет. Выглядит он так:

4. Нажмите на My Documents. Откройте папку 2021 и загрузите туда все необходимые формы. Затем заполните форму WPF_Income Tax Preparation Form. Если вы сомневаетесть в правильностои заполнения, то это не страшно, при приеме сотрудник разъяснит все возникающие вопросы и вы исправите ошибки вместе.

5. Приходите на прием, специалист ещё раз пройдется по всем документам с вами, задаст уточняющие вопросы.
6. Через неделю — две получаете уведомление, от CRA, о том, что ваши документы приняты.

Удачи!